Strategii
Nu vindem produse — proiectăm arhitecturi patrimoniale care servesc exclusiv interesele dumneavoastră.
Procesul nostru începe întotdeauna cu o evaluare completă a situației patrimoniale actuale: active, pasive, structuri juridice existente, expuneri fiscale și obiective pe termen lung ale clientului și familiei sale. Abia după această etapă de diagnostic propunem o strategie. Nu există soluții prefabricate la AdvisoryFusion. Fiecare plan este documentat, explicat și agreat pas cu pas, iar implementarea este monitorizată semestrial pentru a integra modificările legislative sau schimbările din situația clientului. Această disciplină de proces ne-a permis să menținem o rată de continuitate a clienților de peste 90% în cei peste 13 ani de activitate.
Fiecare strategie este construită pe un fundament analitic solid, adaptat profilului de risc și orizontului de timp al clientului.
Distribuim activele între clase de active, jurisdicții și vehicule juridice cu grade diferite de lichiditate, astfel încât niciun eveniment singular — criză de piață, litigiu sau schimbare fiscală — să nu afecteze întregul patrimoniu. Strategia include revizuiri anuale ale alocării și simulări de stres pentru scenariile cele mai nefavorabile.
Utilizăm polițe de asigurare de viață de tip whole-of-life și unit-linked ca vehicule de acumulare și transfer patrimonial. În legislația românească și europeană, aceste structuri oferă avantaje clare în ceea ce privește impozitarea la transfer și protecția față de creanțele terților, atunci când sunt implementate corect.
Crearea unui holding de familie sau a unei fundații private poate separa activele personale de riscurile operaționale ale afacerii și poate simplifica dramatic procesul de succesiune. Lucrăm cu avocați parteneri din România și din alte state membre UE pentru a proiecta aceste structuri cu respectarea strictă a reglementărilor în vigoare.
Transmiterea patrimoniului fără conflicte și fără pierderi fiscale inutile necesită planificare cu ani înainte de eveniment. Elaborăm planuri de succesiune care coordonează testamentele, structurile juridice și polițele de asigurare, asigurând că voința clientului este executată exact cum a fost intenționată.
Serviciile noastre sunt concepute pentru persoane și familii cu active nete de cel puțin 500.000 lei, echivalentul a aproximativ 100.000 EUR. Sub acest prag, costul structurării depășește de regulă beneficiul obținut. Vă încurajăm să ne contactați pentru o evaluare inițială — dacă nu suntem potriviți pentru situația dumneavoastră actuală, vă vom spune direct.
Lucrăm exclusiv pe bază de onorariu agreat în prealabil — un tarif fix sau procentual din activele gestionate, stabilit transparent la semnarea mandatului. Nu primim comisioane de la instituții financiare sau companii de asigurări pentru produsele pe care le recomandăm. Acesta este fundamentul obligației noastre fiduciare.
Diagnosticul inițial durează de obicei 3–4 săptămâni, în funcție de complexitatea situației patrimoniale. Elaborarea strategiei complete și negocierea cu furnizorii de produse (dacă este cazul) adaugă încă 4–8 săptămâni. Implementarea completă poate dura 3–12 luni. Nu grăbim niciun pas — o decizie patrimonială luată în grabă poate genera costuri semnificative.
Nu. Orice consilier care promite randamente garantate acționează fie cu lipsă de cunoaștere, fie cu rea-credință. Noi oferim garanția procesului: analiză riguroasă, recomandări documentate și monitorizare continuă. Performanța activelor depinde de piețe și de factori externi pe care nimeni nu îi controlează complet.
Da. Deși suntem înrădăcinați în Galați, deservim clienți din întreaga Românie și din diaspora românească cu active în România. Întâlnirile se pot desfășura la sediul nostru, în altă locație convenabilă sau prin videoconferință securizată.
„Am lucrat cu mai mulți consultanți financiari de-a lungul anilor, dar AdvisoryFusion sunt primii care au refuzat să ne recomande un produs până nu au înțeles complet situația noastră. Strategia pe care au elaborat-o a integrat afacerea familiei, proprietățile și polițele de asigurare într-un plan coerent pe care îl înțelegem cu adevărat.”
Mihaela V., Galați — administrator holding imobiliar
Contactați-ne pentru a programa o evaluare inițială confidențială. Răspundem în cel mult 24 de ore.
Solicitați o evaluare